ข่าว: ความยั่งยืน

กลไกใหม่ๆ สำหรับ “การเงินเพื่อสังคม” (จบ): การเติบโตของวงการ “การลงทุนอย่างยั่งยืน” (sustainable investment)

20 มีนาคม 2014

ในบรรดาสินทรัพย์ทางการเงินทุกชนิดที่มีตลาดให้คนซื้อ หรือที่เรียกว่า “asset class” วงการที่เติบโตอย่างน่าสนใจที่สุดตั้งแต่ศตวรรษที่ 21 เปิดฉาก หนีไม่พ้น “การลงทุนอย่างยั่งยืน” (sustainable investment) ชื่อใหม่ของวงการ “การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม” (socially responsible investing ย่อว่า SRI) ซึ่งเติบโตแตกหน่อในทุกทวีปทั่วโลก ด้วยอัตราไม่ต่ำกว่าร้อยละ 15-25 ต่อปี

กลไกใหม่ๆ สำหรับ “การเงินเพื่อสังคม” (4): ได้เวลาของ “ประกันดัชนีสภาพอากาศ”

20 กุมภาพันธ์ 2014

ธนาคารโลกได้นำแนวคิดดังกล่าวมาพัฒนากรมธรรม์ดัชนีสภาพอากาศ และได้ดำเนินการไปแล้วในหลายประเทศ อาทิ แคนาดา มาลาวี ยูเครน เอธิโอเปีย อินเดีย และเม็กซิโก อินเดียถือเป็นกรณีที่ประสบความสำเร็จอย่างดีเยี่ยม โดยมีเกษตรกรได้รับประโยชน์กว่า 250,000 ราย และมีสถาบันการเงินชุมชน และบริษัทประกันเอกชน เข้าร่วมโครงการจำนวนมาก

โลกไซเบอร์กับภัยคุกคามที่ไม่มีวันจบสิ้น

10 กุมภาพันธ์ 2014

ปัจจุบันการโจมตีทางคอมพิวเตอร์หรือบนโลกไซเบอร์ถือเป็นภัยคุกคามร้ายแรงที่สุดในประเทศ รองจากภัยคุกคามจากสงครามนิวเคลียร์และอาวุธที่มีประสิทธิภาพทำลายล้างสูง ซึ่งการก่ออาชญากรรมทางการเงินบนโลกไซเบอร์ ไม่ว่าจะเป็นการขโมยข้อมูลส่วนตัวในบัญชี การโยกย้ายเงินจำนวนมาก และการทำให้ธุรกิจหยุดชะงัก กำลังเป็นปัญหาใหญ่ในขณะนี้ที่ยากจะปราบปรามให้หมดสิ้นได้

กลไกใหม่ๆ สำหรับ “การเงินเพื่อสังคม” (3): ประสบการณ์จาก “พันธบัตรเพื่อสังคม” ของจริง

23 มกราคม 2014

ตอนที่แล้วผู้เขียนอธิบายแนวคิด ข้อดีและข้อเสียของ “พันธบัตรเพื่อสังคม” (social impact bond) ซึ่งถูกออกแบบมาเชื่อมนักลงทุนเอกชนเข้ากับโครงการสาธารณะของรัฐ ด้วยความหวังว่า การ “ผนึก” แรงจูงใจของเอกชน วินัยของตลาด กับเป้าหมายทางสังคมเข้าด้วยกัน จะช่วยให้โครงการดีๆ ซึ่งสร้างผลลัพธ์ทางสังคมในทางที่ช่วยรัฐประหยัดเงิน ได้เข้าถึงแหล่งทุนมากกว่าทุกยุคที่แล้วมา วันนี้มาดูพันธบัตรเพื่อสังคมที่ออกจริงไปแล้วกัน

กลไกใหม่ๆ สำหรับ “การเงินเพื่อสังคม” (2): “พันธบัตรเพื่อสังคม” (social impact bond)

26 ธันวาคม 2013

นวัตกรรมทางการเงินที่กำลังได้รับความนิยมและทดลองใช้มากขึ้นเรื่อยๆ ในหลายประเทศ ตั้งแต่อังกฤษ อเมริกา ข้ามทวีปไปออสเตรเลียและประเทศอื่น คือ “พันธบัตรเพื่อสังคม” (social impact bond หรือ social benefit bond หรือ Pay for Success Bond ในกรณีของอังกฤษ)

อุตสาหกรรมเหมืองแร่ของไทย

8 ธันวาคม 2013

คนมักจะเข้าใจและรับรู้ว่าการพัฒนามักมาพร้อมกับการทำลายทรัพยากร และหวังว่าวิวัฒนาการจะทำให้คนเข้าใจถึงผลกระทบและหันมาใส่ใจเรื่องสิ่งแวดล้อม ใส่ใจถึงการรักษาดูแลให้ทรัพยากรมีใช้ไปถึงลูกหลาน เมื่อชุมชนได้เรียนรู้มากขึ้น การลุกขึ้นมาพิทักษ์ชุมชนจึงกลายเป็นข้อพิพาทที่ระหว่างนักธุรกิจกับชุมชนอยู่เนืองๆ ด้วยการทำเหมืองแร่ของผู้ประกอบบางรายที่ขาดความรับผิดชอบ ก่อให้เกิดการปนเปื้อนของสารพิษในดินในแหล่งน้ำ เมื่อ”ชีวิต”ของชุมชนถูกทำลายลง พวกเขาอยู่ได้อย่างไร ซีรี่ส์นี้จึงขอนำเรื่องราวที่เกิดขึ้นมาเสนอ

กลไกใหม่ๆ สำหรับ “การเงินเพื่อสังคม” (1): สิบวิธีที่การเงินจะเป็น “พลังที่ดีงาม”

3 ตุลาคม 2013

“…เมื่อมองไปข้างหน้า เราจะต้องคิดว่าจะทำอย่างไรให้การเงินทำงานสู่สังคมที่เราทุกคนสุขสบาย และกระตุ้นให้เราเคลื่อนไปข้างหน้าด้วยในเวลาเดียวกัน ผมมองว่าจะทำแบบนี้ได้ เราต้องปรับแก้โครงสร้างเชิงสถาบันบางประการของสถาบันการเงิน เพื่อให้มันทำงานดีกว่าเดิมเพื่อทุกคน และขยายขอบเขตของการเงินไปครอบคลุมความเสี่ยงและกิจกรรมต่างๆ ของเรามากขึ้น นั่นแปลว่าเราจะต้องขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน ไม่ใช่โยนนักการเงินจำนวนมากเข้าคุกหรือไล่ปิดสถาบันการเงิน” ใน Finance and the Good Society (การเงินกับสังคมที่ดี) หนังสือเล่มใหม่ของ Robert Shiller นักเศรษฐศาสตร์การเงินชื่อดัง เขาเสนอความคิดบางประการที่จะทำอย่างนี้ได้

“ความรู้เรื่องทางการเงิน” (financial literacy) (จบ): ตัวอย่างโครงการที่ “เวิร์ค”

5 กันยายน 2013

ตัวอย่างโครงการและบริการที่ประสบความสำเร็จบอกเราว่า “โครงการให้ความรู้ทางการเงิน” แบบดั้งเดิมที่ชอบทำกันในไทย คือยึดตำรา ใช้ศัพท์แสงวิชาการ พูดซ้ำซากว่า “ต้องเป็นผู้บริโภคที่รับผิดชอบ” และทำให้คนฟังรู้สึกว่าตัวเองไม่มีที่พึ่งเมื่อออกจากห้องเรียนไปแล้ว นอกจากจะใช้ไม่ได้แล้ว ยังไม่น่าจะช่วยแก้ปัญหาทางการเงินให้กับคนไทยได้อย่างตรงจุดอีกด้วย

“ความรู้เรื่องทางการเงิน” (financial literacy) (3): จากพฤติกรรมสู่วิธีให้ความรู้

8 สิงหาคม 2013

เครื่องมือให้ความรู้ทางการเงินนั้นจะต้องมีการ ‘ฝัง’ คำแนะนำที่สร้างสรรค์ แสดงผล (ฟีดแบค) อย่างต่อเนื่อง เพื่อสร้างแรงจูงใจให้คนใช้เครื่องมือจริงๆ เพราะอย่าลืมว่า สิ่งที่เราอยากเห็นคือ คนไทยมี “ความรู้เรื่องทางการเงิน” (financial literacy) ซึ่งต้องแสดงให้เห็นว่าผ่านการใช้ “ทักษะทางการเงิน” (financial capabilities) ไม่ใช่ว่า “ได้รับการศึกษา” (financial education) อย่างเดียว แต่ไม่นำความรู้ไปใช้เลย แบบนั้นก็แปลว่ายังไม่มีทักษะ ยังไม่มีความรู้เรื่องทางการเงินจริงๆ